1、投资者教育：帮助客户了解金融知识和投资知识，了解证券投资业务，帮助客户了解投资机会和常见投资错误，引导客户认识和评估风险；

2、投资计划调整：帮助客户回顾过去一年的投资决策，根据客户的理财目标或投资期限的变化，决定是否维持资产配置或进行调整；

3、全面的需求分析。投资顾问是指以提供投资建议为报酬的人，在投资服务中起着非常重要的作用。